企业融资特训营，培养公司资本合伙人

对任何一家企业来说，资金决定着企业经营成败，而融资是扩充资金的重要途径。

课程分为10个板块分别是：IPO上市融资、并购融资与产业整合、香港上市融资、美国上市融资、中小企业股权破局、股权融资商业计划书、非标债权融资实务、融资租赁实务、资本运作税收筹划、资产证券化融资实务。

作为企业老板、董秘、财务总监、投融资总监，你是否也正面临以下困扰? 如何才能帮助企业融资? 选择哪种融资方式? 选择哪种融资方式？选择哪些资金方？

作为企业老板、董秘、财务总监、投融资总监，你是否也正面临以下困扰？

选择哪种融资方式？

如何才能帮助企业融资？

选择哪些资金方？

课程收获：

1、突破职业瓶颈：10门融资系列课程，构建完整融资知识体系，建立融资思维,提高融资实务能力。

2、修炼核心技能：掌握7种核心融资技能，3种融资配套技能。

3、整合人脉资源：打造优质高端社群，提升社会人脉和职业发展竞争力。

4、拓宽融资渠道：开拓融资渠道，对接优质资金方。

5、推荐优秀岗位：进入高端管理层人才库，遇到企业相关岗位机会，则予以优先推荐。

课程目录：

模块一、IPO上市融资

模块二、并购融资与产业整合

模块三、香港上市融资

模块四、美国上市融资

模块五、中小企业股权破局

模块六、股权融资商业计划书

模块七、非标债权融资实务

模块八、融资租赁实务

模块九、资本运作税收筹划

模块十、资产证券化融资实务

扩展阅读：

创业公司融资渠道有哪些？

创业公司尤其是初创公司的外部融资能力总体上来说是比较弱的，无论是通过银行贷款还是股权投资，难度都非常大，对于一般创业公司而言（未经过比赛、海选），能够获得股权投资的成功率大约在2-3‰（千分之二三），经过海选后的创业公司能够获得股权投资的成功率可以提高10倍左右，即1-3%，如果有专业团队协助融资，或许可以提升到10-30%。

创业公司融资渠道大致如下几种：

（一） 家人、朋友

（二） 政府补贴、引导基金

（三） 客户、经销商、供应商

（四） 银行、贷款机构、融资租赁

（五） 股权投资人、投资机构

第一个融资渠道是各类创业公司中最常见也最自然的筹资方式，也是最原始的天使投资。当然，除了富二代、创二代等具有一定家庭实力背景的创业者，大多数创业公司能够从该渠道获得的资金是有限，如果这笔资金不足以让创业公司度过生存期，可能会导致创业活动终止。

第二个融资渠道是有点中国特色的融资渠道，也是目前众多创业公司普遍看中的筹资方式，但这个渠道有一些政策条件限制，而且支持的资金量较小，一般人社部门的扶持资金在3-5万元，如果想要提高额度可能需要创业者提供额外的担保。除了人社部门提供的直接资金补助外，通常还有房租、税收、社保减免等的支持。在创业公司的成长过程中，各地政府还有其他很多的资金可以申请，比如各级科委（地区、省市、国家）有科技创新基金，从10万左右到70万左右；不少地方教委也有大学生创业补贴，各级政府的经信委、发改委、环保局、宣传部等也都有不同的项目资金给予企业扶持。此外，各地政府可能还有专项的创业引导投资资金，也是创业公司可以积极争取的融资渠道。

第三个融资渠道是很多创业公司忽略的筹资渠道。创业公司如何向客户、经销商、供应商筹资？其实如果能够争取到客户、经销商支付部分产品的订金（相当于产品预售），比如20-30%（笔者曾经辅导过的一家做工程智能装备的创业公司争取到客户80%的预付款定金）；此外，如果在供应商处能够争取到3个月或更长的账期，那么就相当于从客户和供应商处获得了资金支持；如果产品好且毛利较高的话，基本就可以满足创业公司的运营和资金周转需求了。很多做日化产品、通过日化经销商销售的公司，大多都是采取预收货款的方式开展经营的，不过这样做法必须注意后续产品保质保量、如期交付；否则也可能出现创业公司的运营灾难。

第四个融资渠道应该是各类创业公司筹集资金的主渠道，但很多创业公司都抱怨银行贷款难，事实上也确实不容易。但大家仔细想想，银行的主要业务就是放贷，扩大贷款是银行业务增长的最主要方式，所以银行不会无理由地拒绝贷款生意，只是银行在放贷款的同时必须控制风险，减少坏账。很多创业者都认为银行贷款的唯一办法就是资产抵押，而创业公司没什么资产，因此也就难以获得银行贷款。其实，银行真正需要的是稳定的还本付息能力，银行并不想要资产，银行需要抵押物只是为了防范风险；因此，对于创业公司来说，如何证明自己有稳定的还本付息能力是关键。

第五个融资渠道是创业公司听着最诱人、最风光，但却是最低成功率的筹资渠道。对于一般创业公司而言，获得外部股权投资的成功概率小于1%，而且是所有融资渠道中融资成本最高的一种借款。虽然看起来没有资产抵押、没有利息，但对于创业团队来说，其实是抵押了公司的未来，也抵押了自己的梦想和承诺。

本质上，所有的融资都是借款，只是成本高低而已，既然是借款肯定有抵押物和回报要求（除了家人、朋友），因此，创业公司必须事先想好选择何种借款，愿意提供怎样的抵押物和支付怎样的回报，是融资前必须认真思考的问题。

风险投资及私募股权投资的流程：

一般来讲，风险投资及私募股权投资交易要经历的主要程序有：

1、准备融资商业计划书

2、寻找并洽谈投资人

3、与投资人定下投资意见，并签署投资条款清单

4、投资人对企业及团队进行尽职调查

5、谈判并签署投资交易文件

6、交易成交

准备融资商业计划书
一个风险投资公司每月都要收到数以百计的各式各样的商业计划书，每个风险投资家每天都要阅读几份甚至几十份商业计书，而其中仅仅有几份能够引起他的进一步阅读的兴趣，更多的则被无情地扔到废纸篓中去了。所以为了确保你的商业计划书能够引起风险投资者足够的注意力，你必须事前进行充分周密的准备工作。

寻找并洽谈投资人
初创企业及创业团队在准备好融资商业计划书后，或通过毛遂自荐或通过熟人介绍等各种方式将融资商业计划书递送到投资人手中，希望能得到投资人的垂青。也有的初创企业或创始团队会参加某些知名的早期投资机构举办的“创业大赛”或“融资路演”活动，借此展示与推介自己的产品与团队。

与投资人定下投资意见
经过进一步了解与沟通，并对初创企业的产品（或服务）及其模式、方向与前景进行分析后，投资人会确定其投资意向，并就此与初创公司及团队商讨并确定投资条款清单。

一旦签署投资条款清单后，初创企业及团队会受到一个排他期的约束，在该等排他期结束前不得与其他投资人就融资事宜进行接触、协商，也不得接受其他投资人的投资请求。

投资人对企业进行尽职调查
投资人与初创企业及团队签署投资条款清单后，会组织相关专业机构从商业、财务、技术及法律等方面对初创企业及团队进行全面与详尽的的尽职调查，并将调查的情况报告给投资人的“投资决策委员会”，由投资决策委员会根据调查情况决定是否继续推进该项目的投资。

谈判并签署投资交易文件
商业、财务、技术及法律等方面的调查结果令投资人满意后，投资人会与初创企业及创始团队签署正式的投资交易文件。

在实践中，为节省时间，投资交易文件的起草与协商的工作往往与尽职调查的工作同步进行。投资文件起草与协商的工作往往需要初创企业与投资人双方的律师来主导并推进完成。

交易成交
在签署正式的投资交易文件后，初创企业及团队完成与满足投资人在投资文件中规定的交割先决条件，待交割条件全部满足后，进行投资交易的交割，投资人向初创企业汇入投资款，初创企业给投资人发股。